Çek Kartları
Çek Kartlarında daha önce kayıt edilen “Müşteri Çekleri” ve “Firma Çekleri” listelenmektedir ve Durumu sütunundan çekin son durumu izlenebilir. Yani Müşteriden aldığınız bir çeki Bankaya gönderdiyseniz “Tahsilde”, Vadesi geldiğinde tahsil ettiyseniz “Tahsil Edildi”, elinizde bekliyor ise “Portföyde” olarak listelenecektir.
Çek kartları iki amaç için tasarlanmıştır. Birincisi Çek açılışlarının yapılması, ikincisi ise çeklerle ilgili detay bilgilere ulaşmak ve hareketleri inceleyebilmektir.
Çek Açılış İşlemleri; Öncelikle unutulmamalıdır ki; çek açılış fişleri cari bakiyelerini etkilememektedir. Yalnızca çek hareketlerinin oluşması maksadıyla çek kartlarından devir girişleri yapılmaktadır.
Bu duruma şöyle bir örnek verilebilir, Bilnex programını 01.03.2010 tarihinde kullanmaya başlayan bir kullanıcı şubat ayında aldığı fakat vadesi 10.04.2010 olan bir çeki mevcut. Vadesi geldiğinde bu çek ile ilgili tahsilat işleminin yapılabilmesi için çekin programa girilmiş ve çek girişi yapılırken de cari bakiyelerinin bozulmamış olması gerekir. İşte böyle durumlarda çek kartı devir çek girişleri için kullanılır.
Diğer formlarımızda olduğu gibi Ekle ( ALT + E ) butonuna basınız.
Türü: Müşteri Çeki ve Kendi Çekimiz seçenekleri bulunmaktadır. Müşteriden aldığınız çekler için Müşteri Çeki. İşletmenize ait olan çek defterinizden yazarak verdiğiniz çekler içinde Kendi Çekimiz seçeneği kullanılmalıdır.
Portföy No: Programınız tarafından otomatik olarak üretilen takip numarasıdır. Müdahale edilemez. Aşağıdaki örnekte program M2011-0000008 numarasını vermiştir. M harfi müşteri çeki olduğunu, 2011 çekin ait olduğu yılı, 0000008 de çek sıra numarasını ifade etmektedir.
Vade Tarihi: Çekin vadesi ( Ödeme Tarihi ) yazılır.
Çek No: Çek defterinin üzerinde banka tarafından verilen çek numarası yazılır.
Düzenleme Tarihi: Çekin kayıt edildiği tarih ya da çekin düzenlendiği tarih olarak düşünülebilir.
Keşide Yeri: Çek üzerindeki keşide yeri bu alana yazılır. Çekin ödeme yerini ifade eder.
1: Genel Bilgiler
Çekin Durumu
Durumu: Çek durumu çekin Müşteri Çeki ya da Kendi Çekimiz olması durumuna göre farklılık göstermektedir. Müşteri Çeki girişi yapılıyor ise; Portföy, Ciro, Tahsilde, Teminatta, İade Edildi, Karşılıksız İade, İcrada, Tahsil Edildi vs. gibi seçenekler listelenir. Kendi Çekimizin girişi yapılıyor ise; Ciro, Ödendi, Kısmen Ödendi, İptal Edildi.. gibi seçenekler listelenecektir. Girişini yapmakta olduğunuz çek için uygun olan pozisyonu seçiniz.
Bulunduğu Yer: Devir olarak girişi yapılan çekin, birden fazla hareketi olmuş ise çekin son olarak kimde / nerede olduğu gibi bilgilerin kayıt edildiği alandır. Mesela; devir olarak girilen çekin A müşterisinden alınıp, tedarikciniz olan B firmasına ciroladığınızı düşünün. İşte bu durumda Durumu: Ciro – Bulundu Yer: Cari – Kodu: Tedarikci B firması seçilmelidir.
Çoğu durumlarda cirolanan çeklerin devir yapılmasının gereksiz olduğu düşünülebilir. Fakat Cirolanan çekin iade alınması ihtimali olduğunda ciro çek devirlerinin kayıt altına alınması mantıklı gelecektir. Şu durumlarda bu seçenek aktif hale gelecektir;
Müşteri çekinin cirolanmış olması,
Müşteri çekinin takasa veya teminata gönderilmiş olması;
İade Edilmiş (veya karşılıksız iade) olması durumunda;( kime iade edildiği )
İcrada olması
Kodu: Bulunduğu Yer alanındaki seçeneğe göre F10 tuşu yardımıyla ilgili kaydın seçimi yapılmalıdır.
Banka Hesap Bilgileri
Banka Kodu: Türü alanında Kendi Çekimiz seçildiğinde ancak kullanılabilir. Bu alanda verilen firma çekinin hangi bankaya ait olduğu bilgisi belirlenmektedir.
Banka Adı: Kayıt etmekte olduğunuz müşteri çekinin banka adını bu alana yazınız.
Şube Kodu: Çekin banka şube kodunu yazınız.
Şube Adı: Çekin Banka şube adını yazınız.
Hesap No: Çekin ait olduğu banka hesap numarasını yazınız.
IBAN No: Çekin ait olduğu banka IBAN numarasını yazınız.
Vergi / TC No: Yine çek üzerinde yazan, çekin sahibinin vergi numarası ya da TC kimlik numarası bu alana yazılır.
Borçlu / Alacaklı Bilgisi
Cari Cinsi: Cari ve Personel seçenekleri bulunmaktadır. Çek ve senetler sadece cari hesaplarla değil personel hesaplarıyla da işlem görebilir. Burada bu ayırım yapılmalıdır.
Cari Kodu: Müşteri çeki ise çekin kimden alındığı, Kendi çekimiz ise çekin kime verildiği bilgisi F10 tuşu ile kayıt seçim formu yardımıyla seçilmelidir.
Cari Adı: Cari adı yada personel adından seçim yapmak için kullanılır.
Asıl Borçlu: Müşteriden alınan çekin gerçek borçlusu farklı bir kişi ya da firma ise çek üzerinde yazan çekin gerçek borçlusu yazılmalıdır.
Tutar Bilgileri
Çek Tutarı: Çekin tutarını yazınız.
Döviz Cinsi: Dövizli bir çek girişi yapıyorsanız bu alandan döviz cinsi karşılığını seçin. TL ise herhangi bir işlem yapılmasına gerek yok.
Döviz Kuru: Dövizli bir çek giriş yapıyorsanız döviz cinsinde seçtiğiniz döviz biriminin kurunu yazınız.
TL Tutarı: Dövizli çeklerde çekin TL karşılığı burada gösterilecektir.
Ödenen Tutar: Çek tutarının ödenen ya da tahsil edilen tutarının yazıldığı alandır. Çekin tamamı ödenebileceği gibi bir kısmınında kapanması söz konusu olabilir.
Ödenen (TL): Bu alana programınız tarafından değerler otomatik olarak getirilmektedir. Medahale edilemez.
Kalan Ödeme (TL): Çekin ödenen tutardan sonra kalan yani ödenmesi gereken tutar otomatik olarak getirilmektedir. Medahale edilemez.
2: Açıklamalar
Açıklama : Her biri 40 karakterden oluşabilecek 5 ayrı açıklama alanı mevcuttur. Girilen çek evrakarı ile ilgili açıklama girmek için kullanılmaktadır.
3: Çekin Tarihçesi
Çek kartlarının 3. sekmesi olan Çekin Tarihçesi formunda ilgili çekin hareketleri listelenmektedir. Bu ekran sayesinde çekin giriş ve çıkış hareketlerini özet bir şekilde inceleyebilirsiniz. Dahası istediğiniz hareket satırının üzerindeyken çift tıkladığınızda yada Kayıt detayı 
butonunu tıkladığınızda ilgili evrak açılacaktır.